Senior AML Operations Manager

Senior AML Operations Manager (m/w/d)
Festanstellung,
Vollzeit
· Frankfurt a. M., Berlin, Munich
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Über Raisin Bank
Als Teil der Raisin-Familie vereint die Raisin Bank das Beste aus beiden Welten: die Erfahrung und Sicherheit einer Bank mit der Flexibilität und Innovationskraft eines Start-ups. Unser Team ist dabei genauso vielfältig wie unsere Partner. Wenn du ein dynamisches Umfeld suchst, in dem Du deine Stärken ausspielen und dich weiterentwickeln kannst, dann bist Du bei uns richtig

Gegründet 1973, bringt die dynamische und innovative Servicebank mit Vollbank-Lizenz die jahrzehntelange Erfahrung eines etablierten deutschen Kreditinstitutes ein. Sowohl bei der Bearbeitung von Kreditportfolien als auch von Forderungen ausgewählter Kreditnehmer verbindet sie die Leistungsstärke und kompetente Beratung mit effizienten Lösungen. Seit 2019 ist die Bank eine hundertprozentige Tochter von Raisin und firmiert seit August 2019 unter Raisin Bank AG
Team
Das Team AML Operations ist für den täglichen operative Arbeitsablauf im Bereich AML der Raisin Bank verantwortlich
Deine Aufgaben

• Du stellst die Weiterentwicklung und Aktualisierung interner Richtlinien sicher
• Du bist für die Weiterentwicklung, Durchführung und Aktualisierung von Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zuständig
• Du unterstützt unser AML-Team im laufenden Geschäftsbetrieb, bei der Umsetzung neuer Projekte sowie der Durchführung von internen Prüfungen und dem laufenden Monitoring
• Du untersuchst ungewöhnliche Sachverhalte
• Du berätst andere Teams zu Vorgaben des Geldwäschegesetzes sowie der Auslegung und Umsetzung weiterer regulatorischer Vorgaben
• Du begleitest die Umsetzung neuer rechtlicher und regulatorischer Regelungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
• Du unterstützt unser AML-Team bei der Zusammenarbeit mit externen Prüfern und den Aufsichtsbehörden
• Du bist Ansprechperson für externe Ermittlungsbehörden
• Du unterstützt bei der Erstellung der Risikoanalyse
• Du bist verantwortlich für die Weiterentwicklung der bestehenden Systeme
• Du begleitest Projekte, bewertest diese regulatorisch und setzt diese in die operativen Prozesse der Bank um

Dein Profil

• Du hast erfolgreich ein wirtschaftsrechtliches, rechtswissenschaftliches oder vergleichbares Studium (Bachelor, Master oder Staatsexamen) abgeschlossen
• Du hast bereits relevante Berufserfahrung und verfügst über gute Kenntnisse bei der Umsetzung von regulatorischen Vorgaben zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie sonstigen strafbaren Handlungen
• Du kannst komplexe Sachverhalte und Prozesse strukturiert und nachvollziehbar darstellen
• Ausgeprägte Hands-on Mentalität und hoher Qualitätsanspruch
• Du bist vertrauenswürdig, motiviert und teamfähig
• Du hast fließende Deutsch- und Englisch-Kenntnisse in Wort und Schrift
• Du bist ein Teamplayer
• Du verfügst über sehr gute Excel Kenntnisse

Join our mission, join our team - and grow with us
Als Teil der starken Raisin-Familie vereint die Raisin Bank das Beste aus beiden Welten: Die Erfahrung und Sicherheit einer Bank mit der Flexibilität und Innovationskraft eines Start-ups.
Unsere MitarbeiterInnen sind dabei genauso vielfältig wie unsere Partner. Wenn du ein dynamisches Umfeld suchst, in dem du deine Stärken ausspielen und dich weiterentwickeln kannst, bist du bei uns richtig In unserem agilen Fintech-Umfeld hast du die Möglichkeit, in einem internationalen Team zu arbeiten und neue Erfahrungen zu sammeln. Dabei bieten wir:

• Persönliches Trainingsbudget von 2000 € und Zugang zu Babbel für kontinuierliches Lernen.
• Spannende Kooperationspartner und Projekte in der Banken- und Start-up-Szene.
• Vollständig Cloud-basierte Banking-as-a-Service Plattform.
• Unternehmensweiter Einsatz von branchenführenden Tools für Analyse, Entwicklung, Kommunikation und Kollaboration wie AWS Stack, Splunk, GSUITE, Slack, Atlassian Suite (Jira, Confluence, Trello) uvm.
• Dynamisches Umfeld, kurze Wege, agile Arbeitsweise.
• Flexible Arbeitszeiten und 30 Tage Urlaub inkl. frei an Heiligabend und Silvester.
• Kollegiales Miteinander und fördernde Lernumgebung.
• Förderung der betrieblichen Altersvorsorge und vermögenswirksame Leistungen.
• Fahrtkostenzuschuss (RMV).
• Verpflegungszuschuss für das tägliche Mittagessen.
• Ein diverses Team aus Experten, um voneinander zu lernen und sich gegenseitig zu inspirieren

Über uns

Raisin ist ein Wegbereiter für Open Banking für Spar- und Anlageprodukte. Das 2012 gegründete Fintech-Unternehmen hat durch seine Open-Banking-Infrastruktur den über 95 Billionen Dollar großen Spar- und Einlagenmarkt der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs und der Vereinigten Staaten für Verbraucherinnen und Verbraucher erschlossen. Heute bedient Raisin mehr als eine Million Kundinnen und Kunden in diesen Märkten und bietet nicht nur Sparprodukte, sondern auch eine Vielzahl von Anlage- und Vorsorgeprodukten an. Das macht das Berliner Fintech zum führenden globalen Spar- und Anlagemarktplatz. Sparerinnen und Sparer erhalten eine größere Produktauswahl und mehr Entscheidungsfreiheit, Finanzdienstleister erstklassige Marktplatzlösungen für ihre eigenen Kundinnen und Kunden und Banken einen besseren Zugang zur Einlagenfinanzierung durch Kundeneinlagen.

Raisin betreibt eigene B2C-Marktplätze – in Europa und den USA unter den Marken Raisin, WeltSparen und ZINSPILOT. In Deutschland bietet das Unternehmen neben Sparprodukten auch ETF-basierte Anlage- und Vorsorgeprodukte sowie Investments in Private Equity und Krypto an. Raisin arbeitet mit über 400 Banken und Finanzdienstleistern aus mehr als 30 Ländern zusammen. Durch die Verwaltung von mittlerweile mehr als 50 Milliarden Euro in Spar- und Anlageprodukten hat Raisin weltweit über eine Milliarde Euro an Zinsen für seine Kundinnen und Kunden generiert. Raisin wird von renommierten internationalen Investoren wie b2venture, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Greycroft, Headline, Index Ventures, Latitude Ventures, M&G, Orange Ventures, PayPal Ventures, Ribbit Capital, Top Tier Capital Partners, und Vitruvian Partners unterstützt.

Das Unternehmen hat Büros in Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, München und New York.

Wir stellen MitarbeiterInnen ein, unabhängig von Herkunft, Hautfarbe, Abstammung, Religion, Geschlecht, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität, Familienstand, Behinderung oder Alter. About Raisin Bank
As part of the Raisin family, Raisin Bank combines the best of both worlds: the experience and security of a bank, with the flexibility and innovation of a start-up. Our team is just as diverse as our partners. If you are looking for a dynamic environment in which you can play to your strengths and develop further, then you have come to the right place

Founded in 1973, our dynamic and innovative service bank has a full banking license and brings the decades of experience of an established German credit institution to the table. In processing both loan portfolios and receivables of selected borrowers, it combines performance strength and competent advice with efficient solutions. Since 2019, the bank has been a wholly-owned subsidiary of Raisin and has been operating under the name Raisin Bank AG since August 2019
Team
The AML Operations team is responsible for the daily operational workflow in the AML department of Raisin Bank
Your Responsibilities

• Ensure the development and updating of internal AML policies and controls.
• Support the AML team in daily operations, new projects, internal audits, and monitoring.
• Investigate unusual activities and provide clear analyses.
• Advise teams on AML regulations and implementation.
• Implement new legal and regulatory AML provisions.
• Assist in collaborations with external auditors and regulatory authorities.
• Serve as the contact for external investigative authorities.
• Support risk analysis and manage the development of AML systems.
• Oversee regulatory evaluation and integration of projects into operations.
• Ensure ongoing compliance with AML laws and regulations.

Your Profile

• Degree in business law, law, or a related field (Bachelor, Master, or State Examination).
• Relevant professional experience with a good understanding of implementing regulatory requirements to prevent money laundering, terrorist financing, and other criminal activities.
• Ability to present complex issues and processes in a structured and comprehensible manner.
• Strong hands-on mentality and high-quality standards.
• Trustworthy, motivated, and team-oriented.
• Fluent in German and English, both written and spoken.
• Excellent team player with strong Excel skills.

Join our mission, join our team - and grow with us
As part of the strong Raisin family, Raisin Bank combines the best of both worlds: The experience and security of a bank with the flexibility and innovation of a Start-up.

Our employees are just as diverse as our partners. If you are looking for a dynamic environment in which you can play to your strengths and develop further, then you have come to the right place In our agile FinTech environment, you have the opportunity to work in an international team and gain new experience. We provide:

• Employee Development Budget of €2,000 and access to Babbel for continuous learning.
• Exciting cooperation partners and projects in the banking and Start-Up environment.
• A fully cloud-based Banking-as-a-Service Platform.
• Company-wide use of industry-leading tools for analysis, development, communication and collaboration such as AWS Stack, Splunk, GSUITE, Slack, Atlassian Suite (Jira, Confluence, Trello) and many more.
• ynamic environment, a hands-on mentality and agile ways of working.
• Flexible working hours and 30 days holiday plus Christmas Eve and New Year's Eve off.
• Collegiality and a supportive learning environment.
• Promotion of company pension schemes and capital-forming payments (vermögenswirksame Leistungen).
• We subsidize the Deutschland Ticket with €25 per month.
• A diverse team of experts to learn from and to inspire each other.

About us

Raisin is the trailblazer in the savings and investment space. Founded in 2012, the fintech company started by opening the $95+ trillion deposits and investments market of the European Union, the United Kingdom and the United States to consumers. Today, Raisin serves more than one million customers in these three markets, offering savings products as well as investment and pension products. This makes the Berlin-based fintech one of the leading global savings and investments marketplaces. Savers get a wider choice of attractive products with the ability to move their money freely. In addition, financial service providers get best-in-class marketplace solutions for their customers, and banks get better access to retail funding. Raisin operates its own B2C marketplaces in Europe and the U.S. under the brands Raisin, WeltSparen and ZINSPILOT.

In Germany, the company offers ETF-based investment and retirement products, Private Equity and Crypto investments, and savings products. Raisin works with over 400 banks and financial service providers from over 30 countries. Raisin has €50 billion AuA and generated over €1 billion in interest for its customers worldwide. Raisin is backed by renowned international investors such as b2venture, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Greycroft, Headline, Index Ventures, Latitude Ventures, Orange Ventures, PayPal Ventures, Top Tier Capital Partners, Ribbit Capital, Vitruvian Partners and M&G.

The company has offices in Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, Munich and New York.

We are committed to equal employment opportunity regardless of race, color, ancestry, religion, sex, national origin, sexual orientation, age, citizenship, marital status, disability, or gender identity. Deine Bewerbung
Wir freuen uns über Dein Interesse an Raisin GmbH. Bitte fülle das folgende kurze Formular aus. Solltest Du Schwierigkeiten mit dem Upload Deiner Daten haben, wende dich gerne per Email an

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