Entwicklungsprogramm Zum Individualkundenberater

**Entwicklungsprogramm zum Individualkundenberater (w/m/d)**

**Ausschreibungsbeginn**: 10.06.2024
**Ausschreibungsende**: 01.07.2024

**Stelle: RM 1; RM 2; RM 3**

**Gerne können Sie im Anschreiben einen präferierten Regionalmarkt angeben, den wir - gemäß unserer bestehenden Vakanzen - versuchen bestmöglich zu berücksichtigen.**

**Gehalt**: TG 9 - Zielgehalt der Funktion bei vollständiger Aufgabenübernahme (Bandbreite TG 9 - AT 1)
**Besetzungstermin**: ab sofort

Die Teilnehmerinnen und Teilnehmer werden umfassend und sorgfältig auf ihre zukünftige Tätigkeit als Individualkundenberater:in vorbereitet. Das Entwicklungsprogramm beinhaltet Bausteine zum Fach
- und Produktwissen, Prozess
- und Methodenwissen sowie zur Persönlichkeitsentwicklung. Die Betreuung des Programms erfolgt sowohl durch die Fachbereiche als auch durch die zuständigen Personen des Personalbereichs. Über den erfolgreichen Abschluss des Entwicklungsprogramms entscheidet eine interne Qualitätssicherung sowie eine entsprechende Beurteilung durch die Führungskraft.

**Ziel**:

- Hauptziel ist es, den größtmöglichen Beitrag zum Gesamterfolg des FinanzCenters zu leisten, d.h. Intensivierung und Ausbau der bestehenden Kundenverbindungen, die gezielte Aktivierung der Ertragspotenziale bei vorhandenen Kundenverbindungen sowie die
Gewinnung von Neukund:innen unter Berücksichtigung geschäftspolitischer Vorgaben
- Erhöhung der Kundendurchdringung der ihr/ihm zugeordneten Kundschaft

**Ihre künftigen Aufgaben als IKB**:

- Ganzheitliche Beratung der zugeordneten Kund:innen über alle Bedarfsfelder gemäß S-FinanzKonzept inkl. Durchführung S-FinanzCheck unter Nutzung der zur Verfügung stehenden medialen Vertriebskanäle (wie z.B Videochat, Screen-Sharing ) unter Beachtung der Richtlinien zum Datenschutz bzw. Sicherheit im Internet
- Beachtung und Anwendung der Beratungsansätze bei den unterschiedlichen Kundensegmenten und Kundentypen
- Aktive eigenverantwortliche Kundenansprache im Rahmen von Kampagnen und Aktionen
- Gewinnung von Neukund:innen sowie Initiierung der Neukundenwerbung durch Dritte (i.S. Kunden werben Kunden)
- Fallabschließende Produktverkäufe gemäß Produktpalette IK inkl. Vor
- und Nachbereitung
- Erklärung und Erläuterung von Multikanallösungen
- Potenzialorientierte Initiierung von Überleitung der Kundschaft in andere strategische Geschäftsfelder (besonders PB)
- Unterstützung der Privatkundenberater:innen (PKB) bei besonderen Kundenanfragen hinsichtlich des Wertpapiergeschäftes
- Eigenverantwortliche Planung, Steuerung und Controlling der Vertriebsaktivitäten unter Nutzung der unterstützenden Medien (z.B. Mitarbeitermappe)
- direkte Verantwortung für Kund:innen und die daraus resultierenden Geschäftsabschlüsse (qualitativ und quantitativ)
- Administrative Tätigkeiten, die gem. Prozess im Markt zu erledigen sind und vom Service bzw. PKB nicht abgedeckt werden können (z.B. Umschreibungen, Erbfälle)
- Kompetenzträger: in gemäß Kompetenztableau

**Stellenbezogene Rahmenbedingungen**:

- Arbeitszeit teilweise außerhalb der Servicezeiten zum Zweck der Terminvereinbarungen für Beratungen. Darüber hinaus gelten die Vorgaben für Veranstaltungen und Regelkommunikation in der DV FAZ
- Mobilität im Rahmen des Kundengeschäfts im Geschäftsgebiet
- Ggf. Mobilität zwischen den Standorten des FinanzCenters / des FinanzCenter-Verbundes je nach Servicezeiten-Modell
- Bereitschaft, sich in der Öffentlichkeit zu präsentieren

**Anforderungen für die Teilnahme am Entwicklungsprogramm**:
**Fachliche Voraussetzungen**:

- Bankfachliche Weiterbildung an der Sparkassen
- oder Bankakademie zur/zum Betriebswirt:in oder Studium zum/zur Bankbetriebswirt/in ist bis zum Entwicklungsprogrammende beendet
- Abgeschlossene Ausbildung zur Bankkauffrau/zum Bankkaufmann
- Mindestens 2-jährige Erfahrung in der Kundenberatung im Bankgeschäft
- Sachkunde gemäß - 1 (bzw. 2) der WpHGMaAnzV sowie Zuverlässigkeit gemäß - 6 der WpHGMaAnzV
- Abschlüsse gem. - 4 WpHGMaAnzV und regelmäßige Aktualisierung der Sachkunde
- Gute sprachliche Ausdrucksweise
- Grundkenntnisse in der englischen Sprache

**Fachliche Kompetenzen**:

- Umfassende Kenntnisse der im IK-Segment angebotenen Produkte sowie Grundkenntnisse der Vertriebsprozesse im Service
- Vertiefte Kenntnisse des Vertriebskonzepts und der Vertriebsprozesse IK
- Vertiefte Kenntnisse der WP-Märkte und volkswirtschaftlichen Zusammenhänge
- Gute steuerrechtliche Kenntnisse (insbesondere Erbschafts-, Vermögens
- und Einkommenssteuer)
- Vertiefte Kenntnisse von OSP-Portal inkl. OSP-NEO, Outlook, MS Office und aller zur Abwicklung erforderlichen Systeme
- Optimales Einsetzen aller vorhandenen technischen und medialen Instrumente bei der Beratung
- Korrekte, vollständige, sorgfältige und zeitnahe Erledigung aller anfallenden Arbeiten
- Kundengerechtes Verhalten (positive Wirkung auf andere) sowie kameragerechtes Auftreten für bedarfsbezogene Videoberatung
- Ausge